1.4.2016

Банки не получат право не возврата денежных средств клиенту.

Как много значит слово в жизни человека, является аксиомой. Однако, некоторые средства массовой информации позволили себе не точно трактовать возможность банков проверять источники доходов своих клиентов и поведали обществу о том, что банки могут денежные средства клиенту и не вернуть, если засомневаются в их легальности. Однако, Банк России ничего подобного не говорил, соответствующих инструкций на этот счет, не выпускал, да и законов о возможности не возврата денежных средств клиента банками не существует.

Таким образом, не стоит беспокоится, что ваши «кровные» банк может не вернуть. Тем не менее, с 2015 года банки имеют право запрашивать дополнительные сведения о происхождении денежных средств клиентов, а позволяет им это делать закон, регламентирующий деятельность финансово – кредитных организаций. Главное в этом законе – противодействие отмыванию денежных средств, добытых неправедным путем, а также противодействие финансированию терроризма.

Однако, банки до сих пор не спешат реализовать свое право проверки источников дохода клиентов, так как еще не закончилась амнистия капиталов. Скорее всего, во второй половине 2016 года, банки возобновят активность в выполнении основного закона о противодействии отмыванию нелегальных средств.